Банкротство гражданина предпринимателя

Содержание

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Банкротство гражданина предпринимателя

Предприниматели часто ведут активную хозяйственную деятельность и по объему оборотов иногда даже опережают юридических лиц. Так же, как и компании, они несут риски получить убытки и оказаться финансово несостоятельными. Рассмотрим, какие особенности имеет банкротство индивидуальных предпринимателей.

В чем заключаются особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Предприниматели имеют особый статус, что отражается на процедуре и основаниях для признания их несостоятельности. Основания для признания ИП банкротом называет ст. 214 Закона о несостоятельности — неспособность предпринимателя рассчитаться со своими кредиторами и погасить бюджетные долги.

Настаивать на банкротстве предпринимателя могут кредиторы, включая налоговую или другие компетентные органы. Основания должны быть следующими:

  • Совокупные долги кредиторам больше 500 тыс. руб.
  • Задолженность образовалась более 3 месяцев назад.

Сам предприниматель вправе обратиться в суд, если:

  • Задолженность кредиторам или бюджету достигла таких размеров, что погасить ее стало невозможно из-за отсутствия денег.
  • Общий долг предпринимателя больше, чем стоимость его имущества.

Обратите внимание! Если предприниматель обладает ликвидными активами или имеет личное ценное имущество и при этом предчувствует свое банкротство, целесообразно обращаться с заявлением в суд самостоятельно, не дожидаясь, пока это сделают кредиторы.

Можно выделить следующие особенности, отличающие банкротство предпринимателей:

  • Если у предпринимателя возникла задолженность как у гражданина, она не может быть основанием признать его несостоятельность как ИП. Это значит, что при определении признаков несостоятельности предпринимателя такая задолженность в учет браться не должна. Оценивая реальное финансовое положение предпринимателя, суд учтет только те задолженности, которые касаются коммерческой деятельности.
  • Кредиторы, если их финансовые претензии не связаны с деятельностью предпринимателя и связаны с личностью гражданина, могут участвовать в признании ИП банкротом. Такую позицию высказал ВАС РФ в Постановлении пленума № 51 в 2011 году.
  • Если финансовое положение семьи предпринимателя критично, он может самостоятельно обратиться в суд с просьбой признать его несостоятельность.
  • За долги ИП отвечает всем своим имуществом, за исключением того, которое не подлежит взысканию и не может быть арестовано.
  • Предприниматель, управляющий фермерским хозяйством, подавать заявление может, только если с этим согласны все члены фермерского хозяйства.
  • Требования кредиторов должны быть денежными, натуральный характер они носить не могут. Денежными требованиями можно назвать:
  • Денежные обязательства, которые возникли у предпринимателя по отношению к кредиторам по гражданско-правовым сделкам.
  • Обязательства перед бюджетом и фондами (налоги и сборы). Штрафы и финансовые санкции не учитываются.

Обратите внимание! Если с торгов продается имущество, в котором предприниматель владеет долей, преимущественное право на приобретение такого имущества, предусмотренное ст. 250 ГК РФ, не работает. Сособственники могут участвовать в торгах на общих основаниях.

Отличия в процедуре

Предпринимательская деятельность не предполагает образования юридического лица. Поэтому процедура банкротства ИП проходит по правилам, установленным для несостоятельных граждан. Подведомственны такие дела Арбитражному суду.

Разберемся, что нужно, чтобы объявить себя банкротом.

У ИП процедуры банкротства следующие:

  • Реструктуризация.
  • Мировое соглашение.
  • Реализация имущества.

При банкротстве компаний проводится наблюдение, оздоровление юрлица и внешнее управление его хозяйственной деятельностью. Для индивидуального предпринимателя такие процедуры банкротства не применяются.

Обратите внимание! Для предпринимателей-фермеров, управляющих крестьянскими хозяйствами, могут применяться процедуры оздоровления и внешнего управления, правда, они имеют некоторые особенности и проводятся с учетом периода сельхозработ и времени переработки сельхозпродукции.

Должник может ходатайствовать перед судом о рассрочке долга, если появилась возможность погасить долг. Например, должник получил наследство. Если суд сочтет основания убедительными, то предоставит рассрочку, но на срок не более 1 месяца. За этот срок должно быть заключено мировое соглашение или погашен долг.

Кредиторам отводится 2 месяца на то, чтобы предъявить требования к предпринимателю. Отсчет срока начинается после открытия конкурсного производства.

Обратите внимание! Если ИП снят с учета в налоговом органе, но у него остались долги, связанные с его хозяйственной деятельностью, подать заявление на банкротство в статусе ИП он уже не сможет.

Имущество предпринимателя будет реализовываться в порядке, предусмотренном для юрлиц — через процедуру электронных торгов. Это касается и тех граждан, которые ликвидировали свое предпринимательство, но имеют долги, возникшие в период его осуществления.

Когда процедура завершится, бизнесмен будет освобожден от обязательств, на погашение которых не хватило имущества.

На первый взгляд процедура банкротства индивидуального предпринимателя кажется более простой по сравнению с юридическими лицами. Однако на практике во взаимоотношениях с кредиторами и различными инстанциями часто возникают осложнения.

Поэтому сопровождение этой процедуры целесообразно доверять специалистам. Юристы компании «Закон и право» ответят на все вопросы, связанные с банкротством, бесплатно.

Риски и правовые последствия

Процедура банкротства имеет определенные правовые последствия для бизнесмена:

  • Предприниматель, если он признан банкротом, утратит свой статус. Его государственная регистрация будет аннулирована. Копию решения Арбитражный суд отправит в регистрирующий орган.
  • Вновь заняться бизнесом он сможет не ранее чем через год, после признания своей несостоятельности.
  • Все лицензии и разрешительные документы, которые были получены для осуществления предпринимательской деятельности, будут аннулированы.

Риски привлечения предпринимателя к ответственности в ходе проведения процедуры тоже возможны:

  • Арест и реализация имущества, которое по закону не может входить в конкурсную массу.
  • Установление факта сокрытия имущества. За такое правонарушение ИП может быть подвергнут штрафу.
  • Удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим. Такие действия предпринимателя административно наказуемы.
  • Привлечение к ответственности за фиктивное или преднамеренное банкротство.
  • Препятствование деятельности конкурсного управляющего предполагает штраф.
  • Неподача заявления о банкротстве в случае, когда стало понятно, что предприниматель имеет все признаки неплатёжеспособности. Невыполнение этой обязанности наказывается штрафом.

Совершить такие правонарушения предприниматель может и не намеренно, а по незнанию, но от ответственности это его не освободит. Поэтому все свои действия в ходе процедуры следует согласовывать со специалистами.

Юристы компании «Закон и право» установят полный контроль за ходом процедуры и своевременно предотвратят наступление любых рисков в ходе банкротства ИП.

Позвоните нам по номеру 8 800 100-88-16, и мы сделаем процедуру банкротства контролируемой!

по теме

Источник: https://xn-------43dcgj1abnimbbbuehw0aercf5c2ahub9dxbybza.xn--p1ai/osobennosti-bankrotstva-individualnyih-predprinimateley/

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

Банкротство гражданина предпринимателя

В кризисные времена все больше индивидуальных предпринимателей признают свою несостоятельность и стремятся «закрыть» дело. Завершить коммерческую деятельность можно двумя способами: подать заявление в налоговую либо начать процедуру банкротства.

Для бизнесмена, не сумевшего расплатиться с долгами, остаётся лишь второй из указанных вариантов. Закон различает схемы признания несостоятельности для юридических лиц и ИП.

Если первые несут ответственность в границах указанных в учредительных документах средств, то индивидуальные предприниматели в процессе банкротства отвечают по принятым обязательствам имуществом.

Признаки банкротства физических лиц в статусе ИП

Человек, открывший собственное дело, остаётся физическим лицом. Последняя редакция закона предусматривает процедуру признания несостоятельности физического лица. Поэтому к владельцу частного бизнеса относятся аспекты, касающиеся банкротства указанных категорий граждан, за исключением поправок, сделанных специально для ИП.

Признаки банкротства ИП:

  1. Невозможность индивидуального предпринимателя погасить долги. Вопрос об открытии процедуры можно поднимать, если с момента «просрочки» по долгам прошло более трех месяцев. Отсчет времени начинается с первого дня, следующего за датой предполагаемого возвращения долга.
  2. Сумма непогашенной задолженности превышает 10 тыс. рублей от каждого кредитора и 500 тыс. рублей суммарно.

ИП может быть признан неплатежеспособным, если возникновение задолженности связано с осуществлением коммерческой деятельности.

То есть предприниматель, имеющий «личные» долги (например, ипотеку), может обанкротиться как физическое лицо, но не как ИП.

Однако кредитор, имеющий претензии к ответчику как к частному лицу, может подавать иск на удовлетворение имущественных претензий во время рассмотрения дела.

Закон о несостоятельности индивидуального предпринимателя

Положение о несостоятельности ИП изложено во втором параграфе Закона о банкротстве.

Статьи указанного параграфа содержат следующую информацию:

  1. Перечень оснований для признания предпринимателя несостоятельным заемщиком (ст. 214).
  2. Порядок регулирования процедуры (ст. 214.1).
  3. Последствия решения.

В 2021 году были внесены изменения, облегчившие процедуру. Особенностью новых поправок является возможность физических лиц самостоятельно заявлять о собственной несостоятельности.

Там же описываются альтернативные методы удовлетворения исков без открытия конкурсного производства и реализации имущества заемщика.

Эти методы позволяют провести процедуру по щадящей схеме и избавляют предпринимателя от негативных последствий банкротства.

Законодательство предлагает несколько вариантов решения вопроса:

  • Реструктуризация долга. В перечень мероприятий по реструктуризации включены: изменение условий принятых обязательств, введение финансовых «каникул», уменьшение процентной ставки и «тела» кредита, получение нового займа на лучших условиях.
  • Конфискация. Эта мера применяется в отношении заложенной собственности. Средства от продажи конфискованного имущества идут на погашение долгов по залогу.
  • Мировое соглашение. «Мирный» договор между заимодателем и ИП. В процедуре заключения соглашения арбитражный управляющий участия не принимает.

Не подлежат изъятию:

  • Единственное жилье (земля) гражданина.
  • Личные вещи: обувь, одежда.
  • Продукты для приготовления пищи.
  • Топливо для отопления жилища.
  • Личные государственные награды и призы.
  • Домашние животные.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП могут подать следующие лица:

  • Индивидуальный предприниматель самостоятельно.
  • Кредиторы, не получившие причитающиеся от ИП средства.
  • Уполномоченные органы в рамках задолженности предпринимателя по налогам и платежам.
  • Региональные органы власти в случае невыполнения предпринимателем обязательств, касающихся выплат в местный бюджет.

В определённых случаях закон обязывает предпринимателя самостоятельно инициировать процесс финансовой несостоятельности.

Перечень подобных обстоятельств:

  • ИП не сможет рассчитаться с долгами либо оплатить налоги (платежи) после удовлетворения иска должника.
  • После погашения займа ведение хозяйственной деятельности становится невозможным.

Документы подаются по месту регистрации ИП. Вместе с заявлением подаются:

  1. Свидетельство о регистрации.
  2. Список задолженностей с указанием сумм.
  3. Документы, подтверждающие права собственности с указанием его стоимости.
  4. Другие документы, подтверждающие факт банкротства.

Порядок процесса несостоятельности индивидуального предпринимателя

  1. Порядок подтверждения несостоятельности регламентируется законом. Процедура состоит из нескольких этапов:
  2. Подача заявления с приложением документов.
  3. Процедура наблюдения. Анализируется финансовое положение будущего банкрота. На основании анализа делается вывод о платежеспособности.
  4. Поиск компромиссов.

    При благополучном исходе этап завершается мировым соглашением. Стороны сами назначают порядок погашения долга и сроки.

  5. Открытие конкурсного производства. Начиная с этого момента, имущество должника «превращается» в конкурсную массу. Предприниматель утрачивает право на распоряжение собственностью.
  6. Конкурсное производство.

    Назначение арбитражного управляющего, проведение собраний кредиторов, продажа имущества недобросовестного заемщика, распределение конкурсной массы пропорционально заявленным требованиям. Стандартный срок производства — 6 месяцев.

  7. Завершение производства. Погашение долгов и освобождение предпринимателя от обязательств.

После получения иска о банкротстве (с приложением документов) суд назначает дату рассмотрения вопроса об обоснованности заявления. Определение направляется в организацию арбитражных управляющих и ИП-должнику.
В некоторых случаях дело может быть прекращено до начала конкурсного производства.

Речь идёт о следующих ситуациях:

  • Удовлетворение требований кредиторов.
  • Восстановление платежеспособности ИП.
  • Отказ заимодателей от требований.
  • Признание необоснованности претензий.
  • Отсутствие средств на судебные расходы.

Банкротство бывшего ИП

Снявшись с учёта в налоговом органе, ИП утрачивает право на инициирование дела. Бывший предприниматель не может быть объявлен несостоятельным, поскольку его деятельность официально прекращается.

Вместе с тем обязательства по уплате возникших в период осуществления коммерческой деятельности долгов остаются. Другими словами, долги сохраняются, а возможность объявить себя банкротом исчезает.

Однако за бывшими ИП остаётся право на признание себя банкротом в качестве физического лица. Для этого должны быть выполнены определенные условия: срок невыплаченной задолженности свыше 3 месяцев и сумма свыше 500 тысяч рублей.

Условия, при которых гражданин обязан заявить о собственной несостоятельности:

  • Если после уплаты одного или нескольких долгов гражданин предвидит невозможность исполнения других материальных обязательств в сумме от 500 тысяч рублей.
  • Если гражданин предвидит собственную несостоятельность, и ситуация отвечает признакам несостоятельности имущества.

Последствия

Когда индивидуальный предприниматель признается банкротом, его деятельность как ИП прекращается. Регистрация и лицензии аннулируются. Закон налагает запрет на осуществление коммерческой деятельности на 5 лет.
Законом предусмотрено два варианта начала отсчёта пятилетнего периода:

  • С момента прекращения процедуры банкротства.
  • С момента завершения торгов. Срок реализации имущества — 6 месяцев. По ходатайству одной из заинтересованных сторон срок продлевается.

Помимо ограничения в праве заниматься коммерческой деятельностью, в течение тех же пяти лет должник не может управлять компаниями.

Стоимость банкротства ИП

Банкротство ИП — недешевая процедура. В стоимость входят официальное и неофициальное вознаграждение арбитражному управляющему, судебные издержки и другие расходы.

По оценкам экспертов цена зависит от региона, суммы задолженности, целей инициатора, количества процедур, объёма работы, количества и «качества» кредиторов.
Специалисты по банкротным делам настоятельно рекомендуют ИП самостоятельно инициировать начало процедуры.

В этом случае податель заявления имеет право на выбор управляющего, что значительно повышает шансы на максимально безболезненный для должника исход дела.

Помимо этого большую роль играет уровень конкуренции организаций, оказывающих банкротные услуги. По закону один месяц конкурсного производства и наблюдения обходится в 30 000 руб. Однако рынок вносит значительные коррективы — цена может сильно колебаться.

В Москве «вилка» стоимости услуг составляет 20 — 100 тыс. руб. в месяц. К этому необходимо добавить оплату анализа финансового состояния и подтверждения отсутствия доказательств преднамеренного банкротства.

Факторы, влияющие на совокупную стоимость услуг:

  1. Срок ведения процедур (в месяцах).
  2. Ежемесячный платеж.
  3. Текущие расходы.

В среднем стоимость услуг банкротства индивидуального предпринимателя по Москве колеблется в пределах 200 тыс. — 1 млн. рублей. Специалисты предупреждают: низкая стоимость услуг может свидетельствовать о недостаточном опыте арбитражного управляющего. Низкая стоимость — рискованный результат.

После банкротства можно ли открыть индивидуального предпринимателя?

Предприниматель, объявленный несостоятельным, лишается право на открытие ИП сроком на 5 лет. Осуществляя коммерческую деятельность в обход запрета, лицо нарушает закон. Следствие — наказание за ведение бизнеса без регистрации. Штраф составляет 500 — 2000 руб.

Если характер деятельности подразумевает получение специальных разрешений, штраф возрастает до 2 — 2,5 тыс. рублей (с конфискацией или без таковой) товаров, продукции, орудий производства. Многократно возрастает ответственность, когда действия незарегистрированного предпринимателя нанесли ущерб гражданам либо государству.

В этом случае бывшего предпринимателя может ожидать уголовная ответственность.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/nesostoyatelnost-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство ИП 2021 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

Банкротство гражданина предпринимателя

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП.

Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности.

В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Далее, подробнее рассмотрим понятие и основные признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя.

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности, перед кредиторами. В данном случае предприниматель не может получить статус банкрота по своим личным обязательствам. А срок просрочки обязательств перед кредиторами должен составлять больше 90 дней после истечения сроков по выплатам.

К обязательствам ИП относятся финансовая задолженность, наступившая в результате участия в финансовых сделках, а также задолженность по платежам в бюджет и в фонды.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии.

Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

При рассмотрении ходатайства суд проверяет предоставленные факты и документы и решает дальнейшую судьбу предпринимателя.

Особенности банкротства ИП

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 000 рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, который признаёт факт своей неплатёжеспособности, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  • Перед тем как оформить банкротство ИП заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  • Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость, прочие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.

  • Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.
  • Назначается процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  • По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  • На финансовые обязательства вводится мораторий.
  • При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  • Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств индивидуального предпринимателя.
  • Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2021 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе ИП.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней. После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  • При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.
  • Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  • Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Последствия банкротства для ИП

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 000 рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • другие задолженности.

Несостоятельность (банкротство) индивидуального предпринимателя

Банкротство гражданина предпринимателя
Энциклопедия МИП » Гражданское право » Граждане » Несостоятельность (банкротство) индивидуального предпринимателя

ИП, не способный выполнить кредиторские притязания, может судом признаваться банкротом.

Индивидуальный предприниматель, не способный выполнить кредиторские притязания, возникшие в процессе предпринимательства, может судом признаваться банкротом. Таково правовое регулирование согласно ст.25 гл.3 р.1 ч.1 ГК РФ. Но что именно понимается под несостоятельностью, и каковы особенности признания банкротства?

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) индивидуального предпринимателя

Регламентом в части банкротства индивидуального предпринимателя выступают Гражданский Кодекс и Закон о банкротстве.

Правовое регулирование по ГК несостоятельности ИП признает таковой неспособность субъекта расплатиться по кредитным обязательствам, ставших следствием предпринимательства, и подтвержденная судебным решением.

То есть понятие признания банкротства предполагает наличие неплатежеспособности. Но до какой степени должен быть неплатежеспособным субъект, и каковы основные признаки данного состояния?

В ст.

2 Закона о несостоятельности понятие о банкротстве подразумевает, что для индивидуального предпринимателя неплатежеспособное состояние должно продолжаться не меньше трех месяцев от окончательного выполнения кредитных обязательств. То есть, первым и самым значимым признаком несостоятельности является неисполнение кредитных обязательств или неуплата обязательных выплат дольше трех месяцев.

Правовое регулирование Закона о банкротстве не указывает второй признак, но он имеет существенное значение при инициации дела о банкротстве индивидуального предпринимателя.

Общая сумма кредиторских притязаний должна составлять не меньше ста МРОТ. Причем особенности в том, что в объем задолженности не включаются обязательства по зарплате, уплате алиментных взысканий, компенсации вреда здоровью или жизни.

Величина и состав денежного долга устанавливается на дату подачи иска.

Порядок рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП признается исключительно арбитражным судом. Дело о несостоятельности индивидуального предпринимателя рассматривают по месту его проживания. Инициировать процесс может:

  • сам предприниматель;
  • кредитор;
  • налоговый или уполномоченный орган;
  • прокурор.

Заявление о признании несостоятельности ИП рассматривается в трехдневный период. После анализа выносится определение о начале процесса или об отказе в принятии заявления. Не надлежаще оформленный иск к рассмотрению не принимается. При наличии возражений у ИП, обоснованность таковых рассматривается арбитражным судом, который выносит надлежащее определение.

Дело о банкротстве ИП рассматривается не позже трех месяцев от подачи иска. При этом одновременно с принятием иска на имущественную собственность должника накладывается арест, кроме имущества, не подлежащего взысканию.

Процесс может откладываться на месяц по заявлению ответчика, если планируется исполнение расчетов по кредитам или подписание мирового соглашения.

Если за этот срок ничего не изменилось, то ИП признается банкротом и открывается конкурсное производство.

Итогом процесса о банкротстве индивидуального предпринимателя становится один из таких актов:

  • постановление о признании несостоятельности и начале конкурсного производства;
  • решение об отказе в удовлетворении исковых требований;
  • определение о завершении производства вследствие принятия мирового соглашения или нормализации платежеспособности ответчика.

Основания признания арбитражным судом гражданина несостоятельным (банкротом)

ИП может приложить к иску детальный план расчета по долгам. Копии оного направляются кредиторам, и при отсутствии возражений процесс может откладываться на три месяца. Иск от кредитора может подаваться только в отношении предпринимательской деятельности.

С требованиями личного характера кредиторы вправе обращаться лишь после начала процесса банкротства. К иску уполномоченных органов прикладывается доказательство принятых мер по взысканию обязательных платежей.

Иск от прокурора подается при выявлении признаков преднамеренного банкротства или при наличии долгов по обязательным платежам.

Основаниями для признания банкротства ИП становятся:

  • не выполнение кредитных обязательств более трех месяцев;
  • недостаточность имущества для исполнения всех кредиторских требований;
  • невозможность восстановления платежеспособности.

Если эти условия имеют место, признается банкротство ответчика и в отношении него применяются надлежащие процедуры. Подобный вариант является единственно возможным при наличии большой кредиторской задолженности, в том числе и перед бюджетом, какую ИП погасить не в силах.

Процедуры, применяемые в отношении должника

При рассмотрении дела о несостоятельности индивидуального предпринимателя применяются, в основном, процедуры мирового соглашения или конкурсного производства.

Если индивидуальный предприниматель признается несостоятельным арбитражным судом, начинается конкурсное производство. Его цель пропорциональное удовлетворение кредиторских претензий.

При этом с начала конкурсного производства прекращается начисление любых финансовых санкций по любым видам задолженности.

Все требования кредитов могут предъявляться в течение двух месяцев от начала производства.

Понятие конкурсного производства предполагает продажу судебным приставом имущества ИП и расчеты с заимодавцами в порядке очередности, предусмотренном ст.25 ГК РФ. По ст.166 Закона о банкротстве с открытием конкурсного производства завершается госрегистрация ИП, и упраздняются все полученные ранее лицензии.

Мировое соглашение заключается по обоюдному согласию должника и конкурсных кредиторов. При этом требования кредиторов первой и второй очереди исполняются в полном объеме до подписания соглашения.

Подписанное соглашение в пятидневный срок предоставляется на утверждение арбитражному суду.

Если судом принято положительное определение, то дело о банкротстве прекращается, и соглашение исполняется во внесудебном порядке.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Особенности банкротства ИП прописаны в ст.213.2 Закона о несостоятельности. Правовое регулирование по данному вопросу таково, что применяться к таким должникам могут три процедуры – реструктуризация, реализация собственности, мировое соглашение.

Реструктуризацию назначает суд, и он же утверждает план. Срок осуществления плана не может превышать трехлетнего периода.

При не выполнении реструктуризационного плана банкротство индивидуального предпринимателя признается и реализуется имеющееся имущество. Одновременно с продажей собственности может ограничиваться право на выезд за границу (ст.213.24).

После реализации все неудовлетворенные кредиторские требования признаются погашенными, кроме случаев указанных в ФЗ №127, ст.213.28, п.4, п.5.

Согласно ст.213.6 ФЗ №127 может применяться банкротство по упрощенной схеме. Для этого сам должник должен заявить о несоответствии требованиям для осуществления реструктуризации.

При заключении мирового соглашения мораторий на возврат долгов кончается, как и права финансового управляющего.

Должник должен незамедлительно начать погашение кредитов (ст.213.31).

Понятие несостоятельности индивидуального предпринимателя и официальное признание таковой влечет за собой некоторые негативные последствия.

Кроме аннулирования регистрации и лицензионных разрешений бывшему ИП в продолжение пяти лет запрещается регистрироваться в этом же статусе. На этот же срок вводится запрет на занятие любым официальным предпринимательством.

Пять лет признанному банкроту нельзя управлять юрлицом или занимать должность в управленческих структурах.

Источник: https://advokat-malov.ru/grazhdane/nesostoyatelnost-bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть